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¿Qué es Financial Crime?
El crimen financiero se está convirtiendo rápidamente en uno de los mayores retos para las instituciones financieras. Independientemente de su tamaño, las entidades financieras, aseguradoras, inmobiliarias o cualquier sujeto obligado, están cada vez más expuestas a riesgos de cumplimiento derivados de la actividad delictiva tanto interna como externa. Esto puede derivar en un daño económico y reputacional irreparable para la entidad cuando el Supervisor Financiero correspondiente, nacional o internacional (SEPBLAC - España, CSSF - Luxemburgo, CNBV - México…), impone una sanción millonaria y la entidad aparece en los medios de comunicación por su implicación en delitos penales como el Blanqueo de Capitales.
Adicionalmente, la aparición de nuevos activos digitales y medios pago junto con los cambios continuos en las listas de sanciones y catálogos de países y jurisdicciones de riesgo, exigen a la entidad reforzar sus controles internos con más tecnología para incrementar su eficacia en el análisis de alertas de escenarios de AML.
Blanqueo de capitales (AML) y Sanciones
En un entorno con presiones y multas cada vez mayores por parte de los Supervisores Financieros, las entidades financieras están centrando sus esfuerzos en modernizar sus programas de lucha contra el blanqueo de capitales (AML). Las crecientes exigencias en materia de monitorización (Digital Assets, Medios de pago y cambios continuos en las listas de sanciones) exigen el uso de sistemas más complejos que requieren de una optimización continua para una correcta cobertura del riesgo y un uso razonable de los recursos de la entidad.
PwC cuenta con dilatada experiencia en la mejora de programas para la lucha contra el blanqueo, evaluaciones de cumplimiento normativo, implementaciones y optimizaciones de sistemas de monitorización y planes de remediación.
¿Cómo te podemos ayudar desde PwC?
El equipo de Financial Crime de PwC cuenta con dilatada experiencia en la gestión de este tipo de riesgos. Además, utilizamos un enfoque de trabajo multidisciplinar que reúne a profesionales con décadas de experiencia en consultoría y en el sector financiero / asegurador. En conjunto, somos más de 100 expertos con amplia experiencia en la mejora de programas de Financial Crime, investigaciones forenses, diagnóstico y mejora de controles, evaluaciones de riesgos, así como, implementaciones de sistemas y uso de Data Analytics e IA para la prevención y detección de delitos financieros. Contamos con una Unidad de Digital Assets para dar solución a todas las necesidades de la Entidad y sus clientes referentes al área de crypto activos.
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